Compétences et diplômes : conseillère en gestion de patrimoine
Sylvie GHILARDI est diplômée d’un master « Expert en optimisation et transmission du patrimoine (Titre RNCP niveau 7). Elle dispose également d’une licence de conseiller en gestion de patrimoine immobilier et financier (Titre RNCP niveau 6). Ainsi que d’un BTS des professions immobilières.
ORIAS N° 21005879
Sylvie GHILARDI est inscrite à l’Orias pour l’exercice des professions réglementées suivantes :
- Courtier en assurances
- Mandataire de courtier en crédit
CPI N° 2B02 2016 000009 101
Sylvie GHILARDI est titulaire des cartes professionnelles immobilières suivantes :
- Transaction sur immeubles et fonds de commerces (sans perception de fonds)
- Gestion locative
- Syndic
Immobilier neuf
Nous fournissons aux acquéreurs de nombreux outils de visualisation pour mieux comprendre le projet et l’investissement qu’il souhaite réaliser.
Courtage en crédits
Nous vous aidons à constituer votre dossier d’emprunt.
Assurance emprunteur
Grace à un large choix de compagnie d’assurances partenaires, trouvez l’assurance au meilleur prix ou renégociez votre assurance en cours.
Renégociation de crédit
Nous vous aidons à renégocier vos crédits ou assurance emprunteur ou encore en les regroupant pour optimiser vos mensualités.
Assurance vie
Nous vous aidons à constituer votre retraite ou transmettre votre argent à un bénéficiaire de votre choix, grâce à l’assurance vie.
Plan épargne retraite
Nous vous aidons à constituer votre retraite grâce au P.E.R.
Défiscalisation
Nous vous accompagnons dans vos investissements immobiliers et dispositifs fiscaux attenants (Pinel, LMNP…).
Conseil en patrimoine
Nous vous accompagnons dans la construction, l’optimisation et la transmission de votre patrimoine..
Découverte client
Au cours d’un entretien nous faisons un point sur votre situation et évaluons les axes de solutions possibles
Mise en oeuvre de solutions
En fonction de vos objectifs, et de vos projets, nous vous proposons les solutions adaptées.
Interprofessionnalité
Nous vous accompagnons sur les points relatifs au patrimoine et vous orientons vers les professionnels qui prendront le relai (expert comptable, notaire, avocat fiscaliste…)